Pocas fueron las sanciones en el primer año de Andrés Montes como fiscal de la Unidad de Investigación de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). Sin embargo, en este segundo ejercicio el número subió exponencialmente.

En 2018 fueron 9 las multas que cursó el regulador, pero en lo que va de este año ya son 35, lo que significa un alza de 289% entre el total del año pasado y lo que va de 2019.

De este modo, en los 20 meses que lleva en el cargo, Montes ha conseguido que, gracias a sus investigaciones, el Consejo de la CMF haya cursado 44 sanciones por un total de 87.235 UF ($2.445 millones).

Esto, considerando que con la nueva ley que creó la CMF (y que absorbió a la ex SVS y ex SBIF), siempre es el fiscal el que investiga de forma independiente, luego formula cargos, da un plazo para descargos del fiscalizado, hay una etapa de prueba, y luego remite un informe al Consejo de la CMF, integrado por cinco personas, quienes resuelven si es necesario aplicar una sanción.

La mayor cantidad de sanciones que registra la CMF, desde que en febrero de 2018 la entidad empezó como tal, están en la industria de seguros. A la fecha existen 16 en este ítem, versus las 15 del mercado de valores y las 13 de los clubes de fútbol. En el sector bancario aún no hay registros, pues la CMF recién integró a la SBIF en junio de este año.

Seguros lidera principalmente por el caso de falsificación de ofertas realizadas a través del Sistema de Consultas de Ofertas y Montos de Pensión (SCOMP), pues el 75% de las multas en seguros han estado enfocadas en asesores previsionales, sumando 12 casos.

Es más, a raíz de esta misma causa, el fiscal usó una de las nuevas atribuciones que le entregó la ley que creó la CMF: el levantamiento del secreto bancario. En específico, fue el 10 de agosto de 2018 cuando un ministro de la Corte de Apelaciones de Santiago dictó una resolución mediante la cual le otorgó, al fiscal Montes, la medida de alzamiento del secreto bancario sobre las cuentas en BancoEstado del asesor previsional Andrés Orrego.

Si bien es en seguros donde hay más sanciones, cuando se trata de ver los montos de las multas cursadas es el sector de valores el que se lleva el podio, que concentra el 91% del monto total (79.220 UF, o $2.220 millones).

La sanción que lidera en términos de monto fue la de Carlos Marín Orrego, a quien le cobraron 14.000 UF ($391 millones) por el caso que también investigó el Ministerio público por estafa, apropiación indebida e invasión del giro bancario. Para su intermediaria, Carlos F. Marín Orrego S.A. Corredores de Bolsa, la multa fue 12.000 UF ($336 millones), y a Rodrigo Marín Orrego (hermano) otros 3.000 UF ($84 millones).

Con todo, al hacer un balance entre las sanciones que cursó la CMF entre febrero de 2018 y septiembre de este año (44), versus las multas que impuso la ex SVS entre febrero de 2016 y septiembre de 2017, gana esta última en número de sanciones, ya que registra 67.

Eso sí, varias de las investigaciones que hace el fiscal Montes en la CMF son largas, motivo que podría explicar la baja de 2018, ya que muchas indagaciones que se realizaron durante ese año terminaron en multas en 2019. Ejemplo de ello es lo ocurrido con los asesores previsionales: el 16 de mayo recibieron un reclamo por este tema, pero recién en abril de 2019 cursaron la primera multa. P