La Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (Sbif) interpuso una nueva denuncia ante la Fiscalía Metropolitana por eventuales infracciones a la Ley de Bancos. Esta vez la acusación fue hecha en contra del sitio web Cumplo.cl, dedicado a unir a personas que buscan financiamiento con inversionistas dispuestos a entregarlo.

El fundador de esta red es Nicolás Shea, fundador de Start up Chile, una iniciativa de la Corfo y presidente de la Asociación de Emprendedores de Chile.

La acción judicial fue presentada por el regulador ante la Fiscalía Metropolitana Oriente, por la eventual infracción de Cumplo.cl al artículo 39 de la Ley General de Bancos, que dice relación con las facultades de captación de dinero y de correduría (otorgamiento de créditos), las cuales están restringidas sólo a empresas de giro bancario.

Según informó la Sbif, el regulador se habría puesto en contacto con Cumplo.cl durante mayo, con el objetivo de que se abstuviera de captar o recibir dineros del público y de otorgar créditos. “La respuesta recibida de dicha entidad no desvirtuó ni alteró de ninguna forma la presunción de infracción al artículo 39 de la Ley General de Bancos que protege el giro bancario, sino que, por el contrario, la confirmó”, dice el comunicado del regulador, razón que lo llevó a interponer la denuncia.

Esta es la segunda acción legal de la Sbif por infringir la Ley de Bancos. El 24 de mayo, la entidad presentó una denuncia similar en contra de Miscuentas.com,   que ofrecía mantener una cuenta virtual donde se abonaban depósitos del público en cuentas corrientes bancarias de la empresa, con el objeto de recibir en el futuro instrucciones de pago que, al momento del depósito, eran indeterminadas. Esta situación estaría infringiendo el mismo artículo 39 de la Ley de General de Bancos.

De todos modos, en el caso de MisCuentas.com, la acción de la Sbif fue posterior a una denuncia efectuada por CMR Falabella en contra de la empresa, por la apropiación indebida de US$40 millones.

Debes saber

¿Qué ha pasado?
La Sbif ha presentado dos denuncias en menos de un mes por infracciones a la Ley de Bancos.

¿A quiénes?
Empresas que se dedican a realizar operaciones de pago a través de la web

¿Por qué?
El escándalo de Miscuentas.com dejó al descubierto la desregulación de las transacciones que se realizan a través de internet.